杭州银行中报业绩亮眼,资本充足率引关注

8月15日晚间,杭州银行发布2023年半年度业绩快报公告,不难看出,杭州银行中报业绩整体表现不错。

数据显示,杭州银行的营收和利润实现“双升”。截至报告期末,2023年上半年该行实现营业收入183.56亿元,较上年同期增长6.09%;营业利润95.85亿元,较上年同期增长29.95%;实现归属于上市公司股东的净利润83.26亿元,较上年同期增长26.29%。

盈利能力持续提升。截至2023年6月末,杭州银行净资产收益率9.33%,同比提升了1.02个百分点;每股收益1.36元,同比增长28.3%,每股净资产同比增长14.26%。


(资料图片仅供参考)

资产延续扩张势头。截至2023年6月末,杭州银行总资产17,442.14亿元,较上年末增长7.90%;总负债16,389.07亿元,较上年末增长7.97%;存款总额10,128.92亿元,较上年末增长9.14%;贷款总额7,738.57亿元,较上年末增长10.20%。

同时,资产质量稳定可控。截至2023年6月末,杭州银行不良贷款率0.76%,较上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率571.07%,较上年末提高5.97个百分点;拨贷比4.34%,较上年末下降0.02个百分点。

此外,杭州银行还在投资者互动平台上披露了重大改革进展,今年该行对科创金融架构进行了整合,遵循“总行统筹、条线主导、机构主战”的原则,成立了“科创金融事业总部”,定位为管营结合的总行级利润中心,吸收原有科技文创金融事业部及各分行科创金融中心,构成大公司金融“1+3”总体框架。

核心一级资本充足率承压

值得注意的是,在业绩亮眼的同时,杭州银行表现出核心资本承压。

截至2023年3月末,杭州银行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为8.10%、9.71%、和12.74%。核心一级资本充足率仅8.1%,核心一级资本承压。

此前的6月26日,杭州银行曾发布定增预案,募集125亿元来补充核心一级资本,但6月27日又发布公告,募集金额减少至80亿元。这让市场上一度出现质疑的声音,认为杭州银行一直依靠资本市场输血,不能实现内生性增长。

对此,杭州银行对外称,业务的持续发展和资产规模的不断增加,将进一步增加资本需求。为此,除了利用现有的可转债、金融债券和自身收益进行积累外,公司仍需考虑通过股权融资的方式来补充资本,以确保资本充足水平。

实际上,近几年来,杭州银行的融资规模不断创新高。据统计,自2016年上市后,该行累计融资规模达到约571亿元,除2018年外,每年都有融资。

具体来看,2016年10月该行IPO首发募集36.11亿元,补充核心一级资本;2017年8月,杭州银行在全国银行间债券市场发行二级资本债80亿元,同年12月非公开发行不超过1亿股优先股,募集资金总额为100亿元,用于补充其他一级资本;2019年5月,发行100亿元二级资本债;2020年1月,发行无固定期限资本债券70亿元,用于补充其他一级资本;当年4月再次非公开发行不超过8亿股人民币普通股(A股),募资不超过72亿元,用于补充核心一级资本;2021年,发行150亿元可转换债券,不过该可转债的转股率并不高。

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